部門：

7．金融服務(wù)

分部門：

B．銀行和其他金融服務(wù)（不含保險）

a.?接受公眾存款和其他需償還的資金（CPC81115-81119）

b.?所有類型的貸款，包括消費信貸、抵押貸款、保理和商業(yè)交易的融資（CPC8113）

c.?金融租賃（CPC8112）

d.?所有支付和貨幣匯兌服務(wù)（除清算所服務(wù)外）（CPC81339）

e.?擔(dān)保與承兌(CPC81199)

f.?在交易市場、公開市場或其他場所自行或代客交易

f1.貨幣市場票據(jù)（CPC81339）

f2.外匯（CPC81333）

f3.衍生產(chǎn)品，包括，但不限于期貨和期權(quán)（CPC81339）

f4.匯率和利率契約，包括掉期和遠期利、匯率協(xié)議（CPC81339）

f5.可轉(zhuǎn)讓證券（CPC81321）

f6.其他可轉(zhuǎn)讓的票據(jù)和金融資產(chǎn)，包括金銀條塊（CPC81339）

g.?參與各類證券的發(fā)行(CPC8132)

h.?貨幣經(jīng)紀（CPC81339）

i.?資產(chǎn)管理（CPC8119+81323）

j.?金融資產(chǎn)的結(jié)算和清算，包括證券、衍生產(chǎn)品和其他可轉(zhuǎn)讓票據(jù)（CPC81339或81319）

k.?咨詢和其他輔助金融服務(wù)（CPC8131或8133）

l.?提供和傳輸其他金融服務(wù)提供者提供的金融信息、金融數(shù)據(jù)處理和相關(guān)的軟件（CPC8131）

所涉及的義務(wù)：

國民待遇

保留的限制性措施：

商業(yè)存在

1.?香港服務(wù)提供者投資銀行業(yè)金融機構(gòu)，應(yīng)為金融機構(gòu)或特定類型金融機構(gòu)，具體要求：

1）設(shè)立外商獨資銀行的股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，其中唯一或者控股股東應(yīng)當(dāng)為商業(yè)銀行；擬設(shè)中外合資銀行的香港股東應(yīng)當(dāng)為金融機構(gòu)，且作為外方唯一或者主要股東時應(yīng)當(dāng)為商業(yè)銀行；

2）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行的境外發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者應(yīng)為金融機構(gòu)；

3）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用（合作）聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司的境外發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者應(yīng)為銀行；

4）信托公司的境外出資人應(yīng)為金融機構(gòu)；

5）金融租賃公司的境外發(fā)起人應(yīng)為金融機構(gòu)或融資租賃公司；

6）消費金融公司的境外主要出資人應(yīng)為金融機構(gòu)；

7）貨幣經(jīng)紀公司的境外投資人應(yīng)為貨幣經(jīng)紀公司；

8）金融資產(chǎn)管理公司的境外戰(zhàn)略投資者應(yīng)為金融機構(gòu)。

2.?投資下列金融機構(gòu)須經(jīng)審批：

1）香港服務(wù)提供者投資入股內(nèi)地國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行須經(jīng)審批；

2）香港服務(wù)提供者投資入股農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用（合作）聯(lián)社、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司須經(jīng)審批；

3）香港服務(wù)提供者投資入股金融資產(chǎn)管理公司須經(jīng)審批；

4）外商獨資銀行、中外合資銀行變更注冊資本、變更股東或者調(diào)整股東持股比例須經(jīng)審批；

5）外國銀行變更內(nèi)地外國銀行分行營運資金須經(jīng)審批。

6）征信機構(gòu)經(jīng)營征信業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)。

7）設(shè)立金融信息服務(wù)企業(yè)需經(jīng)國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、商務(wù)部、工商總局批準(zhǔn)，取得《外國機構(gòu)在中國境內(nèi)投資設(shè)立企業(yè)提供金融信息服務(wù)許可證》。

3.?香港服務(wù)提供者投資銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)符合總資產(chǎn)數(shù)量要求，具體包括：

1）擬設(shè)立外商獨資銀行的唯一或者控股股東、中外合資銀行的外方唯一或者主要股東、外國銀行分行的外國銀行，提出設(shè)立申請前1年年末總資產(chǎn)不少于60億美元；

2）國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行的境外發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于60億美元；

3）農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、貸款公司的境外發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于60億美元。農(nóng)村信用（合作）聯(lián)社的境外發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

4）信托公司的境外出資人，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

5）企業(yè)集團財務(wù)公司成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為境外金融機構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

6）金融租賃公司的境外發(fā)起人，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

7）金融資產(chǎn)管理公司的境外戰(zhàn)略投資者，最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于100億美元。

4.?香港服務(wù)提供者投資下列銀行業(yè)金融機構(gòu)，受單一股東持股和合計持股比例限制，具體如下：

1）單個境外金融機構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個中資商業(yè)銀行（包括：國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行）投資入股比例不可超過20%，多個境外金融機構(gòu)及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股比例合計不可超過25%。前款所稱投資入股比例是指境外金融機構(gòu)所持股份占中資商業(yè)銀行股份總額的比例。境外金融機構(gòu)關(guān)聯(lián)方的持股比例應(yīng)當(dāng)與境外金融機構(gòu)的持股比例合并計算。

2）單個境外銀行及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用（合作）聯(lián)社投資入股比例不可超過20%，多個境外銀行及被其控制或共同控制的關(guān)聯(lián)方作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者入股比例合計不可超過25%。

3）單個境外機構(gòu)向信托公司投資入股比例不可超過20%，多個境外機構(gòu)投資入股比例合計不可超過25%。

4）單個境外機構(gòu)向金融資產(chǎn)管理公司投資入股比例不可超過20%，多個境外機構(gòu)投資入股比例合計不可超過25%。

5.?香港服務(wù)提供者設(shè)立的外國銀行分行不可以經(jīng)營下列外匯和人民幣業(yè)務(wù)：代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；代理收付款項；從事銀行卡業(yè)務(wù)。除可以吸收內(nèi)地中國公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款外，香港服務(wù)提供者設(shè)立的外國銀行分行不可以經(jīng)營對內(nèi)地中國公民的人民幣業(yè)務(wù)。不可以提供僅獨資銀行或合資銀行主體才能提供的業(yè)務(wù)。不可以提供證券、保險業(yè)務(wù)。

6.?香港服務(wù)提供者設(shè)立的外國銀行分行營運資金加準(zhǔn)備金等項之和中的人民幣份額與其人民幣風(fēng)險資產(chǎn)的比例不可低于8%。外國銀行分行應(yīng)當(dāng)由總行無償撥付不少于2億元人民幣或等值的自由兌換貨幣的營運資金，營運資金的30%應(yīng)以指定的生息資產(chǎn)形式存在；以定期存款形式存在的生息資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)存放在內(nèi)地3家或3家以下內(nèi)地中資商業(yè)銀行。

7.?香港服務(wù)提供者設(shè)立的外商獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)滿足審慎性條件，并經(jīng)批準(zhǔn)。

8.?外商獨資銀行、中外合資銀行不可投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)。法規(guī)、規(guī)范性文件另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。

9.?外商獨資銀行、中外合資銀行及外國銀行分行開展同業(yè)拆借業(yè)務(wù)，須經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務(wù)資格。外商獨資銀行、中外合資銀行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構(gòu)實收資本的2倍，外國銀行分行的最高拆入限額和最高拆出限額均不超過該機構(gòu)人民幣營運資金的2倍。

10.?不可從事代理支庫業(yè)務(wù)。

11.?香港服務(wù)提供者投資貨幣經(jīng)紀公司，應(yīng)滿足從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務(wù)20年以上、申請前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元、具有從事貨幣經(jīng)紀服務(wù)所必需的全球機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)的要求。

12.?境外機構(gòu)不可參與發(fā)起設(shè)立金融資產(chǎn)管理公司。

13.?設(shè)立融資租賃公司須滿足下列條件：

1）外方股東的總資產(chǎn)不低于500萬美元。

2）租賃財產(chǎn)附帶的無形資產(chǎn)的價值不超過租賃財產(chǎn)價值的二分之一。

14.?投資證券公司限于以下2種形式：

1）投資證券公司為合資形式時，包括：與境內(nèi)股東依法共同出資設(shè)立合資證券公司；依法受讓、認購內(nèi)資證券公司股權(quán)，內(nèi)資證券公司依法變更為合資證券公司。同一港資金融機構(gòu)，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構(gòu)，入股兩地合資證券公司的數(shù)量不可超過一家。

2）境外投資者投資上市內(nèi)資證券公司時，可以通過證券交易所的證券交易持有上市內(nèi)資證券公司股份，或者與上市內(nèi)資證券公司建立戰(zhàn)略合作關(guān)系并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)持有上市內(nèi)資證券公司股份，上市內(nèi)資證券公司經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍不變（在控股股東為內(nèi)資股東的前提下，上市內(nèi)資證券公司可不受至少1名內(nèi)資股東的持股比例不低于49%的限制）。

境外投資者依法通過證券交易所的證券交易持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有上市內(nèi)資證券公司5%以上股份的，應(yīng)當(dāng)符合對合資證券公司的境外股東資質(zhì)條件的規(guī)定。

單個境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不可超過20%；全部境外投資者持有（包括直接持有和間接控制）上市內(nèi)資證券公司股份的比例不可超過25%。

15.?投資證券公司為合資形式時，除以下情形外，境外股東持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例，累計（包括直接持有和間接控制）不可超過49%。境內(nèi)股東中應(yīng)當(dāng)至少有1名是內(nèi)資證券公司，且持股比例或者在外資參股證券公司中擁有的權(quán)益比例不低于49%：

1）符合設(shè)立內(nèi)地與香港合資證券公司條件的港資金融機構(gòu)可在廣東省、深圳市各設(shè)立1家兩地合資全牌照證券公司，港資合并持股比例最高可達51%，內(nèi)地股東不限于證券公司；

2）符合設(shè)立內(nèi)地與香港合資證券公司條件的港資金融機構(gòu)可按照內(nèi)地有關(guān)規(guī)定在內(nèi)地批準(zhǔn)的“在金融改革方面先行先試”的若干改革試驗區(qū)內(nèi)，各新設(shè)1家兩地合資全牌照證券公司，內(nèi)地股東不限于證券公司，港資合并持股比例不超過49%，且取消內(nèi)地單一股東須持股49%的限制。

16.?除15（1）、15（2）情形外，合資證券公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備下列條件：至少1名是具備合法的金融業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的機構(gòu)；持續(xù)經(jīng)營5年以上。

在15（1）、15（2）情形下，合資證券公司的港資股東應(yīng)當(dāng)具備內(nèi)地與香港設(shè)立合資證券公司相關(guān)規(guī)定所要求的資質(zhì)條件。

17.?除15（1）、15（2）情形外，合資證券公司的經(jīng)營范圍限于：股票（包括人民幣普通股、外資股）和債券（包括政府債券、公司債券）的承銷與保薦；外資股的經(jīng)紀；債券（包括政府債券、公司債券）的經(jīng)紀和自營。

18.?港資金融機構(gòu)投資基金管理公司限于合資形式（允許入股兩地合資基金公司的家數(shù)參照國民待遇實行“參一控一”）。

19.?投資期貨公司限于合資形式，符合條件的香港服務(wù)提供者在合資期貨公司中擁有的權(quán)益比例不可超過49%（含關(guān)聯(lián)方股權(quán)）。同一港資金融機構(gòu)，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構(gòu)，入股兩地合資期貨公司的數(shù)量不可超過一家。

持有期貨公司5%以上股權(quán)的境外股東應(yīng)具備下列條件：依香港地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)的金融機構(gòu)；近3年各項財務(wù)指標(biāo)及監(jiān)管指標(biāo)符合香港地區(qū)法律的規(guī)定和監(jiān)管機構(gòu)的要求。

20.?港資金融機構(gòu)投資證券投資咨詢機構(gòu)限于合資形式。同一港資金融機構(gòu)，或者受同一主體實際控制的多家港資金融機構(gòu)，入股兩地合資證券投資咨詢機構(gòu)的數(shù)量不可超過一家。

允許符合外資參股證券公司境外股東資質(zhì)條件的香港證券公司與內(nèi)地具備設(shè)立子公司條件的證券公司，設(shè)立合資證券投資咨詢機構(gòu)。合資證券投資咨詢機構(gòu)作為內(nèi)地證券公司的子公司，專門從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，香港證券公司持股比例最高可達到49%。

在內(nèi)地批準(zhǔn)的“在金融改革方面先行先試”的若干改革試驗區(qū)內(nèi)，符合內(nèi)地與香港設(shè)立合資證券投資咨詢機構(gòu)相關(guān)規(guī)定的港資證券公司持股比例可達50%以上。

21.?港資股東入股兩地合資證券公司、基金管理公司、期貨公司、證券投資咨詢機構(gòu)，須以可自由兌換的貨幣出資。